La ansiedad financiera es un problema global.

La última investigación de Nudge Financial Wellbeing revela que la ansiedad financiera es un problema global.

En todo el mundo, los empleados enfrentan muchos frentes. Con una inflación obstinadamente alta, el costo de vida sigue siendo una piedra en el zapato. Mientras tanto, los mercados bursátiles son volátiles creando enormes ambigüedades en los fondos de inversión y jubilación. La desinformación financiera y las estafas también son abundantes - todo lo que se suma a la ansiedad.

Además, los empleadores tienen que hacer mucho para tratar de equilibrar los costos crecientes e incertidumbre del mercado, en un mercado laboral competitivo. Reclutamiento y retención del talento siguen siendo el objetivo número uno de los líderes de recursos humanos.

Pero hay una solución, un Programa de Bienestar Financiero, y esta investigación proporciona la evidencia que los empleadores necesitan para construir el caso.

Con el 51% de los empleados diciendo que estos programas aumentan su compromiso con su empleador, el retorno de la inversión es claro. Estamos emocionados y orgullosos de haber desbloqueado este tesoro de datos sobre las actitudes de los empleados de todo el mundo. Nudge Financial Wellbeing

Introducción.

En 2021, las tasas de interés históricamente bajas y la flexibilización cuantitativa impulsaron el dinamismo económico, disfrazando problemas financieros estructurales significativos. Pero cuando el mercado de valores de EE.UU. perdió casi una cuarta parte de su valor y la inflación amenazó con una recesión mundial durante el 2022, se evidenciaron los problemas subyacentes que enfrentan los empleados y las organizaciones.

Hoy en día, miles de millones de personas no solo se encuentran en una situación financiera precaria, sino que también son muy conscientes de los peligros a los que se enfrentan. Al encargar esta investigación, el objetivo era comprender cómo los principales los empleadores están mejorando el bienestar financiero de sus empleados y el papel de la educación en el proceso.

Este informe describe los resultados clave de un estudio global de múltiples frentes, incluyendo entrevistas con líderes de recursos humanos y beneficios, así como métodos mixtos cualitativos y análisis cuantitativo que compara la población general con los usuarios de Nudge, lo que representa millones de empleados en total.

Como resultado, esta investigación revela que características debe tener el programa de bienestar financiero parece lograr impacto máximo para los empleados y empleadores concluye que:

Los líderes mundiales de la gente están de acuerdo en la oportunidad inter-organizacional del bienestar financiero.

Los empleados quieren y esperan más de sus empleadores; la educación financiera es mucho más que solo contar con esta.

El programa de bienestar financiero óptimo reconoce y conversa con las necesidades individuales de los empleados: y proporciona ayuda personalizada para construir conocimientos y habilidades financieras esenciales.

La educación financiera trae una amplia gama de impactos positivos para la organización, como así como el individuo.

El bienestar financiero se ha convertido en la responsabilidad de toda la organización.

Las personas son conscientes de la precariedad de su situación financiera y las organizaciones han sido llamadas a ayudar. Los datos de los empleados de todo el mundo en la figura 1 muestran niveles altos de ansiedad financiera y endeudamiento, así como bajos niveles de ahorro y preparación para la jubilación.

Las personas en todo el mundo se sienten ansiosas por su situación financiera.

"¿Qué papel tiene la educación jugar en el bienestar financiero? Es todo"…Líder en beneficios en industria manufacturera con 28.000 empleados.

Personas en todo el mundo que sienten que están ahorrando lo suficiente.

Personas en todo el mundo que tienen el control de su deuda.

Personas en todo el mundo que se sienten preparadas para la jubilación:

A nivel mundial, las organizaciones reconocen su responsabilidad y la oportunidad que tienen para abordar el bienestar financiero de sus trabajadores (as).

"El 89 % de los líderes de recursos humanos con los que hablamos dijeron que mejoraron la salud financiera de su gente, y que esta era la principal prioridad de sus programas de beneficios y bienestar para empleados." Nudge

Un enfoque inter-organizacional al bienestar financiero.

La investigación encontró que los programas de bienestar financiero pueden ayudar a los empleadores a reducir la rotación y mejorar la productividad. Por lo tanto, la ambición de mejorar el bienestar financiero de los empleados es compartido por líderes de múltiples equipos: C-Suite; Diversidad, Equidad y Inclusión (DEI); Medio Ambiente, Social y Gobernanza (ESG). Y para el área de RRHH es consistentemente reconocido como esencial para retener y comprometer a los empleados, asegurando la equidad dentro la organización y ayudar a las personas a alcanzar un bienestar holístico general.

Sin embargo, la investigación mostró que una importante sigue siendo un reto para muchas organizaciones, ya que las iniciativas para mejorar el bienestar financiero están aún aisladas. Los equipos globales y equipos regionales enfocados en DEI, ESG y empleados los beneficios no siempre están trabajando juntos, lo que está causando ineficiencias, así como hacer benchmarking y dificultar su progreso.

Para mejorar el bienestar financiero en toda la organización, los líderes deben trabajar colectivamente para romper barreras y garantizar un enfoque integrado.

El bienestar financiero puede indudablemente apoyar a DEI [este es el por qué] pero es muy importante tener beneficios de bienestar financiero que proporcionen diversos tipos de apoyo.

El componente bienestar financiero es fundamental de las organizaciones estrategias de negocio y bienestar.

La investigación reveló una tendencia clara: los líderes empresariales reconocen la importancia de brindar educación financiera a los empleados

95%

de los líderes globales de recursos humanos y beneficios dicen que el bienestar financiero de los empleados afecta los resultados comerciales.

82%

Dice que la educación financiera es un componente muy importante de una estrategia de bienestar financiero.

Fuente: Global financial wellbeing report 2023. Nudge, Censuswide.