Mapa de Bienestar Financiero.


Octopus Money Coach ha creado una hoja de ruta paso a paso para ayudar a hacer el bienestar financiero una realidad para los equipos de muchas organizaciones. Representa una muy buena guía para introducir del coaching financiero de una manera que sea significativo, sostenible y defendido por las partes interesadas, interna y externamente.


Las encuestas muestran que la mayoría de los líderes de recursos humanos están interesados en los beneficios de mejorar la salud financiera de sus empleados. Pero que no están obteniendo la aceptación correcta o alineación con estrategias corporativas más amplias para acelerar este proceso tanto como sea necesario.


Esta hoja de ruta describe métodos probados que Octopus Money Coach y empleadores usan para mejorar el bienestar financiero de más de 9.000 empleados en Reino Unido.


La ruta de aceleración del bienestar financiero para empleados (as).




Establecer la Visión.


1. Realiza un chequeo de salud financiera a empleados.


¿Cuándo fue la última vez que revisaste la salud financiera de tus empleados?


Los empleadores quieren alejarse de un enfoque de "solo beneficios" para el bienestar financiero. Y cuando se les pregunta qué es lo que más quieren sus empleados la mayoría es aún mayor (80%) en responder “los beneficios económicos lo son más importante para ellos”. Menos del 10% tiene curiosidad acerca de sus metas financieras o resiliencia de cara a shocks. Puede ser difícil mantener el pulso de cómo se siente todo el mundo acerca del dinero y qué apoyo es el que realmente quieren. Pero revisándolo regularmente con tus empleados (as) es la mejor forma de comenzar.


Las preocupaciones financieras pueden ser muy personales, por lo que puede ser difícil encontrar soluciones que sean ideales para todos. Pero saber qué es lo más importante para tus empleados (as) te ayudará a encontrar el mejor enfoque para tus esfuerzos de bienestar.


2. Conecta el bienestar financiero con tu misión y valores.


Antes de llegar a la etapa de construir un caso de negocios para el bienestar financiero, es importante saber cómo el bienestar financiero se conecta con la misión o propósito de tu negocio. Tener esto claro te ayudará a conquistar corazones y mentes entre tus partes interesadas claves, así como ayudarte a mantener tu foco y medir el éxito que se conecta con tu propósito principal.





3. Conéctate a la estrategia de tu empresa.


Para el 45 % de los encuestados, el bienestar financiero no es propiedad de recursos humanos, sino más bien, a través de un equipo multidisciplinar. Eso significa que es fundamental conectar el valor del asesoramiento financiero con un amplio abanico de prioridades comerciales. Las partes interesadas internas y personas influyentes bien pueden estar mirando, o ser responsables de, exactamente esas prioridades también.


Debido a que las preocupaciones por el dinero afectan a todos, el bienestar financiero puede ser la piedra angular de muchas iniciativas corporativas: diversidad e inclusión, salud mental, sostenibilidad, marca, etc.

"Desde una perspectiva de bienestar, queremos ayudar a nuestros empleados a ser resilientes. Y la resiliencia financiera es una parte integral de ello, porque tiene una correlación con la salud mental y el bienestar”. Moneysupermarket

La retención de talentos, diversidad e inclusión fueron las dos principales prioridades para el 70 % de la encuesta de Octopus Money Coach.


¿Sabías que el coaching financiero puede ayudar a abordar cuestiones de género?


Las percepciones de nuestros empleadores con frecuencia muestran brechas en la confianza financiera, deuda, las pensiones y protección entre diferentes grupos. Un empleador de servicios financieros vino recientemente a nosotros diciendo: "Estamos interesados en el asesoramiento financiero porque creemos que es la forma más eficaz para abordar la desigualdad de género en nuestro equipo”.


¡Y puede convertirse en una herramienta para fortalecer tu marca para atraer talento!


El coaching financiero ayuda "recorrer el camino" al indicarles a los empleados que está bien sentirse inseguro acerca del dinero. Los entrenadores financieros ayudan a modelar este comportamiento para que sea consistente en toda la organización .


Palabras del líder de una empresa regional de servicios:


“Queremos transformar nuestra cultura en el tipo de entorno con visión de futuro que atraerá a la próxima generación de talento. Necesitamos crear un espacio donde la gente se sienta cómoda hablando de cosas difíciles y se sientan realmente apoyados”.

Darle Vida.


4. Identificar el caso de negocio más robusto.

“Es importante tener la aceptación de los altos cargos. Los líderes senior tienen que ser parte del proceso. Lo ideal es que la gerencia destaque nuestra información para sus equipos. Tener esa colaboración realmente ayuda”. Ipsos

Cuatro casos de negocios prioritarios para empleadores: (Octopus Money Coach)


- Seguridad financiera de los empleados: los aumentos del costo de vida están aumentando el estrés y la incertidumbre para sus empleados. Los entrenadores ayudan a los empleados a prepararse y afrontar las crisis financieras – tomando acciones reales que puedan medir. Después de un año de entrenamiento, las mejoras en la salud financiera pueden ser enormes; por lo general, la riqueza promedio de los hogares aumenta, un 51 % de personas reduce su deuda y un 55 % aumentan sus ahorros.


- Compromiso con los beneficios: la mayoría de los empleados no se dan cuenta de los beneficios que tiene su empresa para apoyarlos (hablamos con más de 1,000 empleados de FTSE50 el año pasado y el 41% dijo que no creía que su empleador apoyara su bienestar financiero). Uno de los servicios profesionales empleador nos dijo:

“Nuestros equipos dicen que no se sienten apoyados, pero tampoco están usando los beneficios que hemos implementado para apoyarlos”.

Los entrenadores guían a los empleados sobre todos los beneficios que podrían ser útiles para ellos, desde el salario a la pensión – y ponerlo en el contexto de sus objetivos y sus preocupaciones. El equipo de Goodlord nos dijo: “El asesoramiento financiero nos ayuda a apoyar a los empleados a través de mejores decisiones en sus vidas… es uno de los beneficios más populares que ofrecemos”.


- Equidad, diversidad e inclusión (ED&I): la mayoría de las empresas han hecho grandes promesas para mostrar un progreso significativo en las prioridades de ED&I. Cuando nuestros entrenadores financieros trabajan con los empleados, recopilamos información para ayudar a su empleador a comprender mejor la salud financiera de su fuerza laboral. Entonces, vemos de primera mano cómo los sesgos y la exclusión muestran a través de diferentes grupos demográficos.


Un panel diverso de entrenadores también puede ayudar a involucrar y empoderar a todos los empleados, compartir sus propias experiencias de vida y adaptarse a las diversas necesidades.


- Retención de empleados: cuando el dinero escasea, los empleados buscan formas de aumentar su salario. Los entrenadores los ayudan a hacer más con lo que tienen, creando un detallado plan que les muestre cómo pueden alcanzar sus objetivos y transformar la conversación a lo que es posible con su salario actual: cambiar la mentalidad de "gastar más" a "gastar mejor.

" Un jefe de recursos humanos nos dijo que "incluso reducir nuestros costos anuales de contratación en un 2 % hace que esta inversión valga la pena.

5. Alinear los recursos y el presupuesto.


La encuesta reveló que existen conceptos erróneos acerca de cuánto cuesta mejorar la salud financiera.

De hecho, el coaching financiero 1 a 1 es una de las formas más rentables de mejorar el desempeño de sus empleados salud financiera.


Como empleador, las inversiones que necesitas hacer para tener éxito son:

Alinear a los defensores y líderes correctos que estén dispuestos a hacerse oír y ser visibles sobre el tema de bienestar financiero.

Asegurar el patrocinio de todas las funciones del negocio, como finanzas, legal, riesgo y cumplimiento. Esto ayudará a eliminar cualquier bloqueo, así como a ampliar el compromiso.

Obtener permiso para construir un equipo. Nuestros resultados muestran que el bienestar financiero rara vez es el cometido de un departamento. Por lo tanto, tener campeones comprometidos de todo el negocio realmente ayudará.

Ayudar a los líderes a comprender que existe una variedad de opciones de costo según sus prioridades comerciales. Como mínimo, todos en su empresa pueden obtener una sesión con un entrenador cada año y preguntas y respuestas ilimitadas, sin costo para la compañía o sus empleados. Y para los que se suscriben el servicio completo, tienen la opción de financiar yna parte del programa a través de Sence.


6. Hacerlo visible.


Todavía hay mucho tabú y estigma en torno al dinero. De hecho, a 9 de cada 10 de nosotros no nos resulta fácil hablar sobre el dinero (MAPS 2021). Pero está comprobado que hablar con alguien sobre dinero (ya sea un socio o un amigo o un entrenador financiero) en realidad nos ayuda a administrar mejor nuestro dinero.


Los líderes que identifiques como parte de tu caso de negocios también son importantes aquí; deberían servir como tus testaferros y narradores de historias para asegurarte de que haya liderazgo desde el frente en finanzas bienestar.


Revisar y Mejorar.


7. Capturar enseñanzas.


Capturar enseñanzas e información valiosa es mucho más que solo medir cuántas personas reservan reuniones con un entrenador financiero


Capturar datos sobre: metas más comunes, tasa de ahorro de corto y largo plazo, seguros y coberturas de seguro, deuda y perfiles de inversión. Eso les da una medida real de su salud financiera y cuánto están mejorando. Puedes comparar esta información con la prueba de salud financiera que completó al inicio para ver cómo gran parte del impacto que produce el coaching.

“La gente está obteniendo impactos reales y tangibles al hablar con un asesor financiero. Algunos de nuestros participantes ahora saben que sus ahorros van por buen camino para comprar su primera casa un año antes de lo que esperaba. Para él y su familia, eso es un cambio de juego." SR2 - Socially Responsible Recruitment.

8. Medir el impacto en todo el negocio.


Los conocimientos recopilados son relevantes para todas las prioridades de su negocio. Por ejemplo, estas ideas podrían ayudarte a:


Determinar:

ⴤ Brechas de género.

ⴤ Salud mental.


Comprender:

ⴤ Resiliencia financiera de sus empleados ante los impactos (como aumentos en el costo de vida)

ⴤ Cómo los objetivos de vida de su fuerza laboral podrían influir en políticas laborales más amplias, en torno a licencias para padres o políticas de trabajo flexible.


Mejorar:

ⴤ Inclusión financiera donde se ven brechas por demografía.

ⴤ Alfabetización financiera donde se ven lagunas en el conocimiento.

ⴤ Reclutamiento y retención al ayudar a las personas a ver cuánto más pueden hacer con su dinero en lugar de buscar un puesto mejor pagado.


9. Desarrollar relatos.


El dinero sigue siendo un tema tabú, pero la comunidad de empleadores con visión de futuro está creciendo día a día. Alertar acerca del impacto positivo del coaching financiero en tu negocio no solo te beneficia al fortalecer tu marca empleadora, si no que ayuda a otros empleadores a ver cuánto más podrían estar haciendo.




Fuente: "Accelerating Financial Wellbeing Roadmap, 2022, Octopus Money Coach.



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